Herman AI
Das ist Herman, Oper's KI-Kreditanalyst
Er liest die Unterlagen, überprüft jeden einzelnen Datenpunkt, wendet Ihre Kreditrichtlinien an und übergibt Ihrem Analysten einen entscheidungsreifen Fall. Die Entscheidung liegt weiterhin bei Ihrem Team.
So funktioniert Herman
Jeder Schritt wird protokolliert. Nichts wird ohne Ihr Team entschieden.
1. Erfassen und Klassifizieren
Dateneingänge über Ihr Portal, per E-Mail oder über die API. Jedes Dokument im Dossier wird aufgeteilt, gekennzeichnet und abgelegt.
2. Extrahieren und Überprüfen
Datenfelder werden extrahiert und validiert; der Antrag wird anhand der Begleitunterlagen überprüft. Fehlende Unterlagen werden bei der Entgegennahme gekennzeichnet und die Anfrage wird direkt an den Makler zurückgeschickt.
3. Richtlinien anwenden und Risiken bewerten
Ihre Kreditrichtlinien werden bei jedem Antrag einheitlich angewendet. Je nach dem von Ihnen festgelegten Anwendungsfall werden vollständige oder vereinfachte Prüfungen durchgeführt.
4. Entscheidungsreifer Fall
Ein strukturierter Fallbericht mit einer Empfehlung. Jede Schlussfolgerung ist mit den entsprechenden Belegen und den einschlägigen Richtlinien verknüpft.
Was auf dem Schreibtisch Ihrer Analysten landet
Sie erhalten einen vollständigen und verifizierten Datensatz, Richtlinienergebnisse mit Begründung, eine strukturierte Empfehlung sowie den Prüfpfad zu jedem einzelnen Schritt.
Modernisieren, ohne zu ersetzen
Herman bezieht Dokumente direkt aus Ihren bestehenden Kreditvergabe- und Dokumentenmanagementsystemen. Ihre IT-Infrastruktur müssen Sie dafür nicht ersetzen, denn unsere KI integriert sich nahtlos in Ihre vorhandene Systemlandschaft.
Oper liefert eine sofort einsatzbereite Plug-in-Lösung, die sich Ihren Prozessen und Systemen anpasst. Dank bestehender flexibler Komponenten schaffen wir messbaren Wert innerhalb von Monaten, nicht Jahren. Auch bei neuen Anwendungsfällen können diese innerhalb von wenigen Wochen geliefert werden.
API
API
REST und Ereignisströme: die sauberste Integration und der sauberste Prüfpfad.
E-Mail und Microsoft Teams
E-Mail und Microsoft Teams
Herman liest den Posteingang oder den Chat, bearbeitet die Datei und liefert strukturierte Ergebnisse.
Computernutzung
Computernutzung
Keine API? Herman bedient Ihre bestehenden Systeme so, wie es ein Mensch tun würde.
„Durch die Integration von KI in unseren Dokumentenanalyseprozess gewinnen unsere Experten wertvolle Zeit, um sich auf die individuelle Situation jedes Antragstellers zu konzentrieren. Herman unterstützt unser Team bei der Bewältigung administrativer Herausforderungen, sodass wir uns stärker auf eine verantwortungsvolle Kreditvergabe konzentrieren und Kreditnehmern über unser One-Stop-Shop-Modell Renovierungsberatung vermitteln können.“
Hans Vermeulen, CEO, Onesto
Glaskasten statt Blackbox
Herman orientiert sich an Ihren Regeln und liefert einen vollständigen Prüfpfad für seine Analyse. Hier finden Sie Antworten auf die Fragen, die Ihr Risikoteam stellen wird:
In einem einzigen Speicherbereich: dem „Briefcase“ innerhalb Ihrer Tenancy. Dokumente, extrahierte Daten und Ergebnisse werden in einem einzigen isolierten Speicherbereich abgelegt, der niemals für Trainingszwecke verwendet wird. Sie legen die Aufbewahrungsdauer fest; im temporären Modus wird nach jedem Durchlauf alles gelöscht.
Herman wurde speziell für den Rahmen für KI-Assistenzsysteme des EU-KI-Gesetzes entwickelt und sieht von vornherein eine „Human-in-the-Loop“-Überwachung vor. Ihr Team trifft jede Entscheidung.
Jede Empfehlung ist nachvollziehbar und mit den entsprechenden Belegen sowie den politischen Referenzen verknüpft. Jeder Schritt wird protokolliert.
Nein. Herman führt keine Bonitätsbewertung durch. Er wendet Ihre schriftlich festgelegten Kreditrichtlinien bei jedem Antrag einheitlich an und stützt sich nicht auf einen undurchsichtigen Score, der auf den Merkmalen des Kreditnehmers basiert.
ISO 27001-zertifiziert, DORA-konform, von Grund auf DSGVO-konform: ein zertifiziertes Sicherheitsprogramm mit dem vertraglichen Rahmen, den regulierte Kreditgeber benötigen: Prüfungsrechte, einen Ausstiegsplan und die Meldung von Vorfällen.
In europäischen Cloud-Regionen – standardmäßig Frankfurt und die Schweiz – oder für die Bereitstellung in Ihrer eigenen Umgebung konfiguriert.
So erfüllen wir die Sicherheitsprüfungen der Banken →
So fangen Sie an
Die Entwicklung eines KI-Kreditanalysten im eigenen Haus dauert Jahre und erfordert ein Budget in siebenstelliger Höhe. Herman wird von Oper gewartet und ist von Grund auf konform.
Phase 1
Sehen Sie Ergebnisse anhand Ihrer Fälle
Sie senden uns historische Fälle; wir führen ein Backtesting von Herman anhand Ihrer Dokumenttypen durch und zeigen Ihnen die Ergebnisse.
Phase 2
Sie beginnen die Zusammenarbeit mit Herman
Eine begrenzte Anzahl von Live-Fällen in Ihrer Umgebung; Fragen zur Integration und zum Datenschutz werden in der Praxis geklärt.
Phase 3
Vollständiger Roll-out
Die gesamte Verarbeitung erfolgt innerhalb von Herman, direkt in Ihren bestehenden Systemen.
Kontaktieren Sie uns
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